與國內(nèi)理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，中國理財規(guī)劃師職業(yè)至少有60萬人的缺口，預(yù)測年薪可在10萬到100萬之間，是國內(nèi)各大銀行、證券公司、保險公司及其他金融機(jī)構(gòu)熱招的崗位，是我國最具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。

　　理財規(guī)劃師學(xué)習(xí)內(nèi)容

　　基礎(chǔ)知識：理財規(guī)劃基礎(chǔ)、財務(wù)會計、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財規(guī)劃法律基礎(chǔ)、理財計算基礎(chǔ)、金融計算器。

　　專業(yè)技能：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃。

　　理財規(guī)劃師適考對象

　　1、銀行的個人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財專員。

　　2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

　　3、保險公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員。

　　4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

　　5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務(wù)會計人員等。

　　6、私募股權(quán)基金投行經(jīng)理。

　　7、各行各業(yè)的高級管理人員 。

　　8、有志于從事投資理財規(guī)劃的人員。

　　9、高校金融、財會、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。

　　10、對個人理財感興趣的個人，對家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的人。

　　理財規(guī)劃師作用

　　理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。