理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。理財規(guī)劃師是指運用財務(wù)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，為個人、家庭、中小企事業(yè)單位提供綜合財務(wù)咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，所以理財規(guī)劃師要求掌握各類金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、切實可行的理財方案，同時通過方案的不斷修訂，滿足客戶長期的、不斷變化的理財需求。

　　理財規(guī)劃師綜合癥的作用是什么?

　　理財規(guī)劃師有用，怎么用?需要根據(jù)自身情況，自身工作情況或者未來發(fā)展情況綜合考慮。比如有的人用它來找工作，漲工資，畢業(yè)，招投標，資格認證等。，而且每個人用的不一樣，可以根據(jù)情況需要的條件來判斷和確認。該證書是勞動者求職、上崗、創(chuàng)業(yè)的憑證之一，是用人單位招用勞動者的主要依據(jù)，也是境外就業(yè)和對外勞務(wù)合作人員考核技能水平的參考依據(jù)之一。

　　所謂理財規(guī)劃，就是相伴一生。如何進行理財規(guī)劃?我簡單說一下怎么做。

　　1.知己知彼，有理有據(jù)。

　　“了解自己”就是了解自己目前的財務(wù)狀況和資產(chǎn)。“了解你自己”意味著你的工作和你的各種收入來源。只有知己知彼，才能全方位的認識自己，才能匹配最適合自己的理財策略。

　　2.評估你的風(fēng)險偏好，做出最佳匹配。

　　風(fēng)險偏好，通俗地說，是指投資者為了實現(xiàn)人生財富的目標而承擔不確定風(fēng)險時的態(tài)度?？偟膩碚f分為:非常激進，中等激進，中等穩(wěn)健，中等保守，非常保守。怎么知道自己屬于哪種類型的風(fēng)險偏好?金融風(fēng)險評估一般在銀行網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點進行。風(fēng)險偏好的類型將決定你匹配哪種金融產(chǎn)品，實現(xiàn)最佳匹配。

　　3.確定自己的理財規(guī)劃周期。

　　理財規(guī)劃可以說是伴隨一個人的一生，換句話說，理財規(guī)劃就是規(guī)劃一個人的一生。人的一生分為幾個階段，理財規(guī)劃也根據(jù)人生中的先后階段采取不同的策略。根據(jù)國內(nèi)外著名的家庭生命周期理論，可分為家庭形成期(建立家庭生兒育女)、家庭成長期(孩子長大上學(xué))、家庭成熟期(孩子獨立和職業(yè)發(fā)展達到頂峰)和家庭衰老期(退休到生命盡頭，家庭毀滅)。

　　　理財規(guī)劃師報名條件:

　　中級(以下條件之一)

　　(1)在本職業(yè)連續(xù)工作4年以上者。

　　(2)取得本職業(yè)初級證書后，經(jīng)正規(guī)中級工培訓(xùn)合格，年滿18周歲以上。

　　(3)中等職業(yè)學(xué)校相應(yīng)專業(yè)三年級或畢業(yè)學(xué)生。

　　(4)高等院校大二學(xué)生或五年制職業(yè)學(xué)校大二學(xué)生。

　　高級(以下條件之一)

　　(1)高中及以下學(xué)歷，從事本專業(yè)工作6年以上。

　　(2)大學(xué)專科以上學(xué)歷，連續(xù)從事本專業(yè)工作2年以上。

　　(3)取得本職業(yè)中級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。